Ein besonderes Anliegen ist es uns, Ihnen Ihre wirtschaftlichen Verhältnisse transparent zu machen. Die meisten Menschen kennen ihren Steuerbescheid, aber nicht ihre Lage.
Den Umfang dieser Planung bestimmen Sie selbst. Fest steht nur, dass Sie ein Ergebnis bekommen, das Sie verstehen und das Ihnen Ihre persönliche Situation klar werden lässt — heute und morgen.
- Wo stehe ich heute?
- Wo werde ich in 5, 10, 15 oder 20 Jahren stehen?
- Wann bin ich ohne Schulden?
- Welche freie Liquidität habe ich zur Verfügung?
- Wie bin ich im Alter versorgt?
- Ihr heutiges Vermögen in Geld, Wertpapieren, Immobilien und Beteiligungen
- Ihr Einkommen und dessen voraussichtliche Entwicklung
- Ihre Verpflichtungen aus betrieblichen und privaten Darlehen
- Ihre Ansprüche aus Forderungen, Lebens- und Rentenversicherungen
- Ihre Steuerbelastung
Es kommt oft vor, dass Mandanten mit dem Wunsch nach Steuersparmodellen an uns herantreten. Die Erfahrung zeigt aber, dass Steuersparmodelle häufig mit erheblichen Nachteilen auf der Vermögensebene erkauft werden, die vielfach übersehen werden.
Das beste Negativbeispiel sind Investitionen in Immobilien in den neuen Bundesländern nach der Wiedervereinigung: Durch erhebliche Sonderabschreibungen konnten viele Steuern gespart werden — die Immobilien sind heute jedoch zum Teil nur noch einen Bruchteil ihres ursprünglichen Kaufpreises wert.
Nur wirtschaftlich sinnvolles Tun kann zu langfristigen Erfolgen führen. Wenn es zusätzlich steuerlich vorteilhaft ist, spricht vieles für die Anlage. Die Reihenfolge ist wichtig.
Häufige Fragen
Verkaufen Sie Finanzprodukte?
Nein. Wir rechnen und ordnen ein. Wenn Produkte gebraucht werden, holen wir Fachleute dazu — Rechtsanwälte, Finanzdienstleister — koordinieren deren Tätigkeit und bleiben Ihr erster Ansprechpartner.
Wie tief geht das in meine Privatsphäre?
So tief, wie Sie es zulassen. Wir greifen in keiner Weise in Ihre Privatsphäre ein; wir wollen Ihnen lediglich bei einer ganzheitlichen Betrachtung der entscheidungserheblichen Faktoren helfen.
Wie oft muss so eine Planung aktualisiert werden?
Immer dann, wenn sich etwas Grundsätzliches ändert: Verkauf, Erbschaft, Übergabe, neue Finanzierung. Ohne solche Ereignisse reicht ein Blick alle paar Jahre.
Sprechen wir darüber, was in Ihrem Fall zu tun ist
Sie schildern Ihre Lage, wir sagen Ihnen, was wir übernehmen würden und was besser bei Ihnen bleibt. Am Ende steht eine ehrliche Antwort, ob wir zueinander passen.
Oder rufen Sie an: 0201 84108-0 · Antwort innerhalb von 48 Stunden